Por Rizet Abreu Peña
CRDmedia
El sector de la construcción es uno de los pilares de la economía de la República Dominicana, con un impacto significativo en el Producto Interno Bruto (PIB), el empleo y la dinamización de otros sectores relacionados. Para que tengamos una idea el aporte al PIB (2023-2024), según datos del Banco Central de la República Dominicana (BCRD), el sector construcción aporta alrededor del 9% al 11% del PIB nacional de manera directa. Si se consideran actividades indirectas, como materiales, transporte y servicios asociados), su contribución puede superar el 15%.
Con el impacto económico y social que representa el sector inmobiliario, y bajo los criterios impuestos por la ley 155-17, el sector construcción es considerado como un sujeto obligado no financiero, que tiene como ente regulador y supervisor a la Dirección General de Impuestos Internos (DGII). Quien aparte de ser un fiscalizador desde la óptica económica, tiene la responsabilidad y el deber de supervisar, vigilar y sancionar a las sociedades consideradas como sujetos obligados no financieros, y entre ellos tenemos el sector inmobiliario. Las constructoras deben observar la norma General 03-18, que regula la Prevención del Lavado de Activos, respecto de los Agentes Inmobiliarios, Empresas Constructoras y Fiduciarias.
Entre los motivos sancionados encontramos diversos: como falta de oficial de cumplimiento, remisión de reportería mensual, falta de registro en como sujetos obligados, incumplimiento en la debida diligencia, entre otras razones; lo que se colige que aún existen empresas inmobiliarias que posiblemente no han comprendido el valor agredo que significa cumplir con la ley 155-17, de cara a sus riesgos legales, reputaciones y administrativos.
La mala praxis en el manejo de los formularios de conozca su cliente (debida diligencia), en muchos casos formularios que no cuentan con las variables de requerimientos de informaciones adecuados, formularios sin firmas o firmados por un asistente, llenados por el secretario de la oficina, y en muchos casos ni siquiera son completados; además, muchas inmobiliarias asumen de que el hecho que un cliente llene o complete el formulario enviado por un banco con eso ellos ya están cubiertos, siendo estos una práctica funesta.
Dado el impacto operacional que representa el proceso de conozca su cliente, en abril del año 2023, fue lanzada əDocument la primera y única plataforma tecnológica con enfoque de cumplimiento normativo en materia de prevención de lavado de activos Ley 155-17 en República Dominicana, es una herramienta que ha podido compilar el procedimiento de conozca su cliente, firma digital y verificación en listas en un solo lugar.
La herramienta basada en clowd computing cuenta con un formulario digital que cumple con los estándares requeridos por normas GAFI; firma digital del formulario integrado, cuenta con un módulo de consultas en las principales listas restrictivas (OFAC, ONU, etc), cuentan con valida la información suministrada con la base de datos propias; simplifica el proceso de reportería; facilita el proceso de auditoría y cuenta con monitoreo en tiempo real de estatus de seguimiento a formularios, entre otras características.
El sector inmobiliario y los demás sectores no regulados, deben dejar de ver la ley 155-17, con empatía, y claro, hay que estar consciente del impacto económico implementar un proceso de PLA, empero, con la herramienta eDocument, eso dejo de ser un problema ya que sus costos son accesibles. Las inmobiliarias, agentes inmobiliarios y constructoras comprender que aplicar nuevas tecnologías en sus procesos de cumplimiento aportaría de manera positiva y beneficios a sus negocios, que se traduce en reducir y mitigar riesgos legales, reputaciones y sanciones administrativas.
Author: Redacción
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